02 案例二
近日，央视财经报道，湖南省湘潭公安由一张准备销户的银行卡，顺腾摸瓜找到线索，发现了一个特大网络跑分平台，涉案金额高达1.5亿元。事件的开始是因为长沙银行湘潭九华支行，接到了一名客户钟某的业务办理需求，要求对其名下的银行卡进行销户，而这张银行卡却存在的一定的风险。在办理销户之前，这张银行卡已经被长沙银行列为了异常，原因是该银行卡高频交易，资金快进快出，持卡人的电话也一直无法接通，长沙银行总行对这张银行卡发起了风险预警。当银行工作人员向客户钟某询问相关情况时，钟某选择了回避，在慌忙之下离开了银行，钟某的行为让银行人员更加警觉。
被银行盯上的钟某并没有放弃，几天后再次来到长沙银行湘潭九华支行，与其一同而来的还有一名男子，男子主动告知银行这张银行卡平时是他在使用。男子让银行人员取出卡中的3000元钱并且将卡销户，银行为了防止风险，要求提供相关交易凭证，但男子却表示无法提供，还声称自己在其它银行的很多银行卡，销户时都没有受到限制。银行工作人员判断这名男子的用卡行为并不正常，拨打了反电诈中心的电话，湘潭公安开始对案件进行调查，将钟某以及这名男子带回警局，男子的真实身份曝光，是一个跑分团伙的小头目。
湘潭公安得知跑分团伙有多个犯罪窝点，为了将犯罪分子一网打尽，湘潭公安紧急采取了行动，前往跑分团伙居住的酒店，查获大量涉案银行卡和电脑设备，抓获9名犯罪嫌疑人。经过近一年的调查，另外三个犯罪窝点的人员也悉数落网，今年5月份，这个专门替境外赌博网站洗钱的跑分团伙彻底被端。
案例分析
跑分平台通常打着高额佣金的旗号，收购或者租借支付宝收款码、微信收款码以及银行卡来漂白资金，使电信网络诈骗和赌博网站的资金能够顺利地转入和转出，减少银行对资金流向的监测。跑分平台通过QQ和论坛等渠道发布信息，吸引用户参与跑分，还有人员从用户手中收购、租借银行卡，承诺给予一定的费用，很多用户看到有钱赚便将银行卡借出。
这些被非法使用的银行卡，却在不知不觉中参与到了洗钱案件中，并且每张银行卡都会发生大量的资金交易，一旦被银行查到，不仅收购者会受到惩罚，出售银行卡的人员同样逃脱不了干系。过多的银行卡卷入到洗钱活动，给反洗钱工作增加了难度，因此公安机关从跑分平台切入，对跑分平台各个击破，使涉诈涉赌资金失去漂白的通道，最大程度地限制电信网络诈骗和赌博网站的运营。
民警提醒：
因“断卡”行动被惩戒人员，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。同时，征信记录、银行贷款也受影响，名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。广大市民必须警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。