地下钱庄业务员游走银行、闹市
宝安公安分局经侦大队案件分队长刘明告诉南都记者，包括此案在内，很多地下钱庄的犯罪嫌疑人都呈现出家族性、老乡圈的特点，嫌疑人大多以广东潮汕籍为主，彼此间以亲属带亲属，老乡带老乡的关系，发展扩大群体，慢慢形成一个庞大的从事地下钱庄的网络。
据南都记者了解，辽宁丹东日前破获的一起涉案金额超过400亿元的地下钱庄案，也表现出家族式的特点。据办案民警介绍，该案犯罪嫌疑人张某某用丈夫、儿子、姐姐、姐夫、侄女、外甥女等众多亲属的身份，在各银行办了200余张卡供自己使用。
在深圳“306”专案刑拘多名犯罪嫌疑人之后，不少大量被冻结账户的客户来到宝安公安分局反映情况。南都记者对他们也进行了采访，一些客户称，他们曾到银行办理业务时，被个别银行员工主动介绍到地下钱庄办理金融业务，称地下钱庄收费低、效率高，并且很“诚信”。
刘明证实，“诚信”的确是地下钱庄的突出特点之一，这也变相让公众放松了对违法行为的认识。深圳西乡一家电子公司的职员告诉南都记者，其所在公司经常会收到一些港币支票，后来经人介绍，他在西乡步行街认识了一名从事地下钱庄介绍服务的唐某，此后每次都是通过他进行港币支票的提现。尽管其明知此举违法，但唐某提供的汇率比银行略高，到账也快。
还有一名被冻结银行账户的地下钱庄客户称，他原本在上月股市下跌前计划拿出200万元入市，结果银行卡被冻结，导致自己没有如愿。逃过“股灾”，他表示要感谢警方。
刘明表示，除此之外，还有一些低层次的从事地下钱庄的嫌疑人，常年在银行周边和其它闹市区活动，专门替地下钱庄拉客介绍生意，一旦发现客户需要办理外汇、承兑业务时，就主动上前推销。就此，南都记者在西乡步行街等处暗访证实，确有不少端坐在街边塑料椅上的男女主动搭讪，询问记者是否需要兑换外币，称他们既可以把钱转进来，也可以转出去。
“306”专案中已被刑拘的嫌疑人郑某生告诉南都记者，他们在与境外地下钱庄勾结时，实行境内资金和境外资金各自循环的方式，如约差额则通过拆迁或虚假贸易平账。还有一些时候，他们会选择使用“水客”携带人民币或外币出入境的方式，来弥补差额。